从保险公司的组织形式来看，保险公司的员工一般分为内勤人员（业务管理）和外勤人员（代理人），保险公司业务的开展一般通过保险代理人进行，而保险代理人工作性质流动性较大，业务拓展活动主要在公司办公室以外进行。在目前的情况下，保险代理人与保险公司之间存在信息沟通不便，保险代理人难以及时获取公司发布的信息的问题，容易导致代理人在展业过程中获取不到即时信息，在面对客户的时候，不能即时回答客户提出相关产品问题。另一方面，保险费率以及费率的计算比较复杂，保险代理人面对客户时，计算保费往往比较困难，人工计算导致的错误难以避免。集中体现在，业务信息支持不足；客户跟进服务不及时；业务人员对自己的保单了解不足，也会造成保费流失；个人费用与公司保费收入关系不甚明确；在这种情况下，一套能够实时查询公司相关政策信息，具有强大信息处理能力，能够帮助用户查询数据并进行保费试算且便于携带的移动代理人查询试算系统就具有了迫切的必要性。
无线保险代理人系统，是一个创新的系统，它利用中国移动优质的无线网络突破时间和空间限制，辅助保险公司业务拓展人员随时随地利用无线终端访问保险公司的Intranet，试算保费，查询相关信息处理投保、理赔、薪资查询等业务。
代理人针对不同的目标客户进行产品推介，在移动终端支持下时时在线，进行保费试算，费率查询，政策咨询等业务。
代理人通过无线终端（如，WAP手机）访问业务处理数据库，进行核保查询，保单信息查询。
保险公司通过移动企信通向代理人和内勤人员发布公司信息（文件，通知，培训，互动式问答调研）。
代理人以无线终端接收保险公司的的文件，通知等，进行工作安排。
客户通过电话与代理人互动，咨询保单，保费，险种等业。
保险公司为每位代理人员分配短号，客户通过访问保险公司的IVR系统，进行产品信息查询，与代理人进行互动，业务咨询。
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